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中國平安近日將迎來35周年司慶日，35年來平安始終堅持“以滿足人們對美好生活的向往為使命，以助力中華民族偉大復興為己任”的立業初心和最高追求。

作為中國平安服務高凈值客戶的重要平臺，成立于2013年的平安銀行私人銀行，歷經十載砥礪前行，已穩居行業第一梯隊。數據顯示，過去五年，平安私人銀行AUM增長了2.5倍，年均增速達38%；客戶數實現翻倍，年均增速28%。2022年，平安私人銀行AUM和客戶數增速均位居股份行首位，持續領跑行業。

在中國私人銀行業進入精耕細作關鍵階段，平安私人銀行依托平安集團“綜合金融+醫療健康”的生態優勢，持續探索求新，推出國內首個頂級私行服務體系和企業家服務平臺“企望會”、創新打造王牌權益，通過差異化、精細化的產品和服務，重塑私行服務體系，為客戶帶來有溫度的優質服務。

平安集團總經理兼聯席CEO、平安銀行董事長謝永林在平安銀行2022年報發布會上表示，面向私人財富客群，平安銀行構建以資產配置為核心的財富管理經營體系，把"理財+基金+保險+特色權益"有機結合起來。如果以3-5年周期來看，平安銀行將真正實現客戶全生命旅程的深度服務，通過專業金融能力，助力人民群眾實現對美好生活的向往。

從后發到引領：

強大產品力支撐，穩居行業第一梯隊

雖然成立時間較晚，起步階段發展緩慢，但依托平安集團綜合金融的優勢，平安私人銀行在過去的10年里實現了跨越式發展，近五年AUM及客戶數爆發增長，AUM增速、戶均資產均排名股份行前列。迅猛的發展，一方面得益于平安私人銀行強大的財富管理能力贏得了客戶的信任。

產品是財富管理競爭優勢的核心。平安私人銀行積極引入市場上最優質的機構和產品，滿足客戶多元化的投資需求：私募方面，精選引入全市場1%的私募，并在12萬只私募基金中“掐尖”，做到“人無我有，人有我優，人優我快”；公募方面，獨創“MASTERS”評價體系構建優選組合；理財方面，引入國內一流理財子公司產品。

平安私人銀行還與KKR、全球債王Pimco（品浩）、獨角獸捕手柏基、困境投資之王橡樹、共同基金之父路博邁等明星機構達成合作，搭建全面的海外投資貨架和成熟的合作管理體系，為客戶帶來稀缺的產品資源和代銷額度。

基于高規格的“朋友圈”和頂級的“產品力”，平安私人銀行展現出了優異的代銷能力，捷報頻傳：2022年在資管老將王國斌管理的“泉果”基金、頂流基金經理周應波管理的“運舟成長精選基金”、全球資管巨頭路博邁的QDLP產品募集中，募集份額均居市場一、二，進一步堅定了投資者與合作機構的信心。

（橡樹資本霍華德·馬克斯在平安私人銀行2022年度峰會上分享）

平安私人銀行迅速躋身行業第一梯隊，離不開一支專業服務隊伍的支持—超千名專業的私人銀行家隊伍分布在全國各省會以及主要城市的50余家私行中心，為客戶提供有溫度的財富管理服務。

從同質到創新：

首創頂級私行服務體系，推動客群精細化經營

近年來，中國私人銀行同質化問題凸顯。作為平安集團服務高凈值客戶的重要平臺，平安私人銀行在這個擁有35年沉淀的大家庭下，以專業為支撐，在產品服務、隊伍建設、客群經營等方面勇于創新，為行業注入朝氣和生機。

在平安私人銀行看來，“產品力”不僅意味著精選優質產品，更意味著把合適的產品匹配給合適的客戶，因此在打造豐富的開放式產品貨架的同時，持續提升隊伍“懂資產”的能力：一方面“招兵買馬”，擴大財富管理隊伍；另一方面，建立制式化財富管理培訓體系，提升隊伍專業化能力。

（ 平安私人銀行一線隊伍專業能力培訓 ）

為提升財富團隊的投研及資產配置能力，平安私人銀行設置了“產品策略配置委員會”，并自主開發了一套“財富健康度”模式，定期檢視客戶的持有感受，根據市場的變化和客戶生命周期進行策略調整，以陪伴式服務實現客戶財富目標。

在中國私人銀行從粗放式“跑馬圈地”進入“精耕細作”階段的過程中，平安私人銀行還實現客群分層經營的破局，于2022年推出了國內首個頂級私行服務體系，圍繞超高凈值客戶“個人、家族、企業”多維需求，提供個性化、定制化、綜合化的解決方案，重新定義私行服務。

在個人服務方面，平安私人銀行突破業界基礎權益，重點打造“高端醫養、高爾夫球、子女教育、慈善規劃”四大王牌權益，滿足客戶稀缺性非金融服務需求。以慈善規劃為例，平安私人銀行踐行社會責任，業內首創一站式慈善規劃服務“平安樂善”，構建了包括平安公益平臺線上捐贈、慈善規劃咨詢、協助設立慈善信托、公益活動等多層次的慈善服務，推動富向善，助力共同富裕。“雨亭行動”發起人翟斌評價：“平安私人銀行的專業支持讓我的公益行動從草根邁向專業化；平安不僅有專業度、有資源鏈接能力，更有對公益支持的熱忱。”

平安銀行行長特別助理蔡新發表示，相對于金融產品，很多客戶對醫療健康、子女教育等非金融服務很關心，平安私人銀行重點建設了相應的權益體系，增加與客戶接觸的機會，能夠打動客戶，提升客戶認同感。

在家族服務方面，平安私人銀行升級平安傳承服務體系，其中面向超高凈值客戶及其家族，推出“平安家族辦公室”服務，為家族提煉核心價值觀形成“家族憲章”，并以此為導向搭建財富管理、健康管理、代際成長、慈善規劃、法稅籌劃、企業智庫六個領域家族辦公室，從頂層設計一站式滿足中國家族整體需求。客戶評價“只有你們是一隊專業的人士在服務，真正服務中國人的家族辦公室。”

（ 平安私人銀行全新升級平安家族辦公室 ）

在企業服務方面，平安私人銀行針對企業家需求推出“企望會”平臺，通過整合資源提供企業家金融一站式解決方案，同時深入洞察客戶，從圈層、品牌、經營、社會價值等多個維度對企業家進行全面賦能，隨身陪伴企業家成長，積極落實國家“金融服務實體經濟”的號召。

（ 知名財經作家吳曉波在企望會活動上分享 ）

從單一私行到One Ping An：

“綜合金融+醫療健康”，一站式滿足客戶需求

中國高凈值人群財富穩健增長，單一的銀行服務已無法滿足他們日益個性化、多元化的需求。平安私人銀行以客戶為中心，將平安集團的綜合金融優勢轉化為自身的核心競爭力，與平安集團成員攜手共建高端醫養等王牌權益，保險金信托等優勢服務，致力于讓客戶一站式獲得整個平安體系的綜合化優質服務。

大健康是平安集團重要的發展戰略和優勢領域。平安私人銀行在中國平安“綜合金融+醫療健康”的“One Ping An”生態版圖下，與平安集團旗下平安健康等子公司聯合共建高端醫養權益，提供名醫門診預約及陪診、名醫住院安排等稀缺資源，為客戶和家人帶來一站式的健康解決方案。有客戶評價，“成為平安私人銀行客戶，相當于擁有了醫生朋友圈和全球優質醫療資源。”

（ 美國醫學科學院國際院士勵建安在“平安大視野”健康主題活動上分享 ）

企業家是高凈值人群的中堅力量，服務好企業家群體是私行服務的應有之義。平安私人銀行分別聯合平安證券和平安信托提供定制化的解決方案，解決客戶企業、員工多層次需求，實現真正的綜合金融服務；推出的員工股權激勵計劃和員工激勵信托，幫助企業家建立企業和員工利益共享機制，有效留住優秀人才。

此外，平安私人銀行還與平安信托、平安人壽協同推動平安保險金信托，實現客戶資產保值、風險隔離、定向傳承、精神引導等財富管理和傳承目的。今年4月，平安保險金信托業務規模突破1000億，已為超過2萬個家庭提供服務，是全市場規模最大、服務客戶最多的保險金信托服務機構。

家是最小國、國是千萬家。今年司慶前夕，平安私人銀行聯合聯合平安信托宣布平安傳承服務體系升級。該體系包含家族財富、家業規劃、家族精神、社會價值四大領域，為不同的中國家庭提供有溫度的傳承服務，滿足客戶更立體、更多方面的需求。

（ 平安傳承服務體系發布 ）

堅守初心續寫華章，深度陪伴再創新價值

隨著中國經濟邁入高質量發展新階段，財富管理需求呈現擴張態勢。作為處于零售金融生態鏈頂端的“明珠”，私人銀行已漸漸步入大浪淘沙階段，行業洗牌分化加劇，金融機構唯有立足自身優勢精耕細作，針對客戶需求打造差異化的特色服務，方能立足于激烈的競爭，把握財富管理市場的新機遇。

“專業，讓每個家庭擁有平安”。面對來自市場和客戶的新形勢、新挑戰，平安銀行于2022年開啟智能化銀行3.0新發展階段。在智能化銀行3.0模式下，平安銀行回歸“以客戶為中心“的初心，搭建“KYC-KYP-KYATO”方法論，通過數據驅動更精準的洞察客戶需求，將最適配、陪伴式的金融服務提供給客戶，推動財富管理從“產品銷售推動”向“有溫度的陪伴”轉變。

平安銀行私行財富事業部總裁洪帥表示，秉承中國平安“專業創造價值”的核心理念和35年的深厚積淀，平安私人銀行將持續深化落地平安銀行智能化銀行3.0模式，洞察客戶的真實需求，提升客戶旅程化陪伴服務能力；持續擴大一線隊伍的規模，提升隊伍的專業能力，最終為客戶提供“有溫度”的財富管理服務，全面提升客戶的獲得感和幸福感。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。