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三步走,開啟你的基金投顧之旅
發布時間:2023-05-16 13:07:53 文章來源:大眾證券報

隨著基金數量突破萬只,很多投資者都在感慨基金投資難。其實,小伙伴們不妨試試基金投顧,只需要“三步走”,就可以開啟一段省心省力的基金投資之旅。

基金投顧是國內市場于2019年推出的一種全新業務類型,投顧機構接受投資者全權委托,可以代為做出具體基金投資品種、數量及買賣時機的決策,并執行基金申購、贖回、轉換等交易申請。

下面讓我們跟著基金投顧“三步走”,體驗一下基金投顧服務的全流程。


(資料圖片)

第一步:確認合適的投資策略

適合自己的才是最好的,所以基金投顧服務的第一步,就是幫你找到合適的投資策略。

基金投顧會通過一系列問題綜合了解你的投資目標、投資期限、風險承受能力等相關信息。然后基于你的情況進行專業分析,為你匹配適合的基金投資組合策略。這個策略的整體風險水平、投資思路等都會比較契合你的投資需求,有助于你在未來達成既定的投資目標。

所以也一定要記得,如果你這筆投資的需求發生了變化,要及時告訴投資顧問,投資顧問會根據你需求的變化情況考慮是否調整投資策略。

另外,如果你在參與投顧服務的平臺上還沒有做過風險承受能力評估,還需要再填寫一份風險測評問卷哦。

第二步:轉入資金

確認好基金組合策略之后,就可以準備轉入資金了。

轉入金額之前,基金投顧會對你進行風險揭示,說明基金投顧服務跟任何投資一樣都存在風險,你可能獲取收益,也可能會遭受本金虧損。

閱讀并同意風險揭示書的內容之后,你還可以選擇查看基金投顧提供的策略說明書,說明書中詳細介紹了基金組合策略的投資目標、投資范圍、業績比較基準、投資策略等信息。

接下來就可以綁定銀行卡、轉入資金了。

有的客戶可能會關心:“資金是直接轉給投顧機構嗎?”

并不是的!

你的資金仍然在你自己的賬戶里,你只是把這個賬戶“授權”給基金投顧機構進行管理而已。基金投顧可以代你下達基金買入、賣出的指令,但并不能實際“碰”到你的資金,更不能夠把錢“轉走”到自己的賬戶上,所以投資者完全不用擔心資金的安全問題。

第三步:享受投后服務

授權給基金投顧并轉入資金后,你就可以卸下管理基金賬戶投資事宜的“重擔”了,基金投顧會幫你打理賬戶,根據對全市場基金產品和市場、行業等的專業研究,按照約定的策略為你配置合適的基金產品,并且根據產品和市場的變化,適時地幫你進行調倉。

同時,投顧機構也會為你提供賬戶運作報告,幫你了解賬戶的階段運作情況。除了階段收益、具體持倉基金產品等基本信息之外,報告還會詳細披露近期調入、調出了哪些產品,比例如何,為什么做這樣的操作,對前期市場的回顧和后續市場的展望等等,幫你構建起賬戶運行的全局觀,了解其中的投資邏輯。

在投顧服務的全過程中,如果你對基金投資有任何問題,都可以咨詢投顧機構,他們會為你進行專業解答,及時提供咨詢建議服務。

這“三步走”是不是比你想象的還要輕松簡單呢?小伙伴們不妨選擇合適的投顧機構,切實體驗一下基金投顧服務,讓投顧機構陪你一步步走好基金投資之路。

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