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又有銀行因基金代銷違規遭遇監管措施！

(資料圖片)

日前，證監會官網顯示，因存在分支機構基金銷售業務負責人未取得基金從業資格的情況，大連銀行被大連證監局采取責令改正的行政監管措施。

作為公募基金代銷的“渠道之王”，近期多家銀行頻繁遭到當地證監局的現場檢查，并被指出基金銷售中存在的多方問題。除大連銀行外，本月接到地方證監局罰單的銀行還包括昆侖銀行、廈門銀行、齊商銀行、臨商銀行、長春農商行、唐山銀行、郵儲銀行河北省分行等。

來看詳情——

分支機構基金銷售業務負責人“無證上崗”

首先來看大連證監局此次行政監管措施的主要內容：

大連證監局指出，大連銀行存在分支機構基金銷售業務負責人未取得基金從業資格的情況。即業內所說的“無證上崗”。

根據《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》，負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的 1/2，部門負責人取得基金從業資格，并具備從事基金業務 2 年以上或者在金融機構 5 年以上的工作經歷；分支機構基金銷售業務負責人應取得基金從業資格。

基于此，大連證監局決定對大連銀行采取責令改正的行政監管措施，要求大連銀行在收到決定之日起90日內完成整改，并將整改情況報告證監局。

代銷基金數量884只，董事長2月辭職

官網信息顯示，大連銀行是中國東方旗下重要的子公司，注冊資本為75.5億元，目前，在北京、上海、天津、重慶、成都、沈陽、丹東、營口設有8家分行，在大連地區設有總行營業部及10家管理型支行，全行共有167個營業網點，員工5700余人。

截至2022年6月末，大連銀行資產總額4755億元，各項貸款余額2553億元，各項存款余額2993億元。

早在2010年10月，證監會就已核準大連銀行證券投資基金銷售業務資格。2021年底，大連銀行完成經營范圍變更，關于基金業務的表述由“開放式證券投資基金代銷業務”調整為“證券投資基金銷售業務”。

Wind數據顯示，大連銀行目前代銷基金公司家數22家，代銷基金數量884只。從代銷時間上來看，大連銀行近年來發力基金代銷業務，超四成以上公募基金均為2021年以后新增代銷。

另外，去年大連銀行各地分支機構曾屢次遭遇當地銀保監局罰單，涉及事由包括關聯方管理不到位、信貸管理不到位等。其中，大連銀行北京分行曾被北京銀保監局處以340萬元的罰款、分行行長被予以警告及罰款10萬元。

今年2月，大連銀行董事長彭壽斌因工作調動，辭去董事長職務，同時辭去董事、董事會戰略委員會主任委員職務，由王旭副董事長代為履行董事長職責。

銀行基金代銷屢現違規

作為公募基金代銷的“渠道之王”，近期多家銀行頻繁遭到當地證監局的現場檢查，并被指出基金銷售中存在的多方問題。

除大連銀行外，本月接到地方證監局罰單的銀行還包括昆侖銀行、廈門銀行、齊商銀行、臨商銀行、長春農商行、唐山銀行、郵儲銀行河北省分行等。

從違規事由上看，“無證上崗”出現頻率較高。例如，廈門證監局指出，廈門銀行部分分支機構基金銷售業務負責人未取得基金從業資格；負責基金銷售業務的個別合規風控人員未取得基金從業資格。

類似的，唐山銀行部分支行從事基金推介工作的員工和實際負責人未取得基金從業資格，郵儲銀行河北省分行部分分支機構及代理網點基金銷售業務負責人未取得基金從業資格，均被河北證監局予以點名。

需要“持證上崗”的并不只有基金銷售人員。山東證監局對齊商銀行采取行政監管措施的理由之一為：該行負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員低于該部門員工人數的1/2；部分從事基金銷售信息管理平臺運營維護人員和合規風控人員未取得基金從業資格。

另外，部分中小銀行的基金銷售業務內部制度建設問題也值得關注。例如，昆侖銀行基金銷售業務內部制度建立和執行不到位，包括未建立基金銷售業務負責人離任審計或離任審查機制；年度監察稽核報告有效性不足；尚未將基金銷售保有規模、投資人長期投資收益等納入考核評價指標體系等。廈門銀行未建立基金銷售業務部門負責人離任審計或離任審查制度等。

除上述問題外，近期各家銀行涉及基金代銷方面的問題還包括基金產品準入委員會未包括產品研究人員及合規風控人員、分支機構是否開展或暫停基金銷售業務缺少內部審批、未對代銷的基金產品進行審慎調查和風險評估、部分網點員工使用辦公電話開展基金營銷活動，未納入統一的留痕和監控管理等。