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【全球熱聞】“不務正業”拓展數字人陣營,同泰基金權益類產品陷入危局
發布時間:2022-12-22 15:56:06 文章來源:壹財信

來源:壹財信


(資料圖片)

作者:蘇向前

在數字經濟浪潮洗卷神州大地下,內地的公募基金行業也開始向虛擬人進軍,只是沒曾想沖到最前面的是一家名不見經傳的同泰基金。近日,該公司數字人員工陣營再添新軍,基金經理王小根的數字分身正式亮相。

并且這也不是同泰基金第一次打造數字員工,今年5月公募行業的首個數字人“靈汐”以主播身份入職同泰基金,在經歷了大約半年之后再次推出基金經理的數字人,作出了基金經理的阿凡達。但是這樣的銳意創新或許應該建立在基金經理實力過硬的基礎之上。

《壹財信》注意到,王小根僅僅是一位任職不滿一年的基金經理,目前他的在管產品規模僅僅約為10.30億元,任職期間最佳基金回報約為1.70%。即便考慮到他是債券基金經理的身份,這樣的成績也并無亮點可言。需要指出一點,王小根也是最近清盤的同泰慧選最后一任基金經理。

同泰慧選清盤引爆公司權益產品危機

來自基金公司網站的公告顯示,12月19日同泰慧選公告基金合同終止以及基金財產清算,公告顯示該基金的最后運作日為2022年的12月17日,產品于2022年的12月18日進入到了清算的程序。

具體分析同泰慧選這只基金產品,《壹財信》發現,該基金成立于2019年的12月17日,從產品成立至今的三年分類成績來看,2020年基金全年錄得的凈值增長率約為40.83%,取得了不錯的年度成績。2021年基金全年的凈值增長率下跌約為2.26%,2022年該基金全年凈值增長率則是約為-46.29%。

對應來看,這只基金從當初成立后到如今黯然謝幕,總共也就經歷了三任的基金經理,他們分別是沈莉、邢連云和王小根。從三人的業績回報看,其實首任沈莉的業績還算不錯,但是此后的兩位均錄得較大幅度的虧損,或許也是壓垮駱駝的最后一根稻草。

具體分析同泰慧選最后的四份季報,我們就能看出問題的所在了。在該基金去年的四季報中,我們可以看到基金的十只股票占比分布在2.5~3.5%的區間內,占比較為平均,同時這十只標的股均為來自科創板或者創業板的公司,當時排在十大重倉股首位的是醫美概念股華東醫藥。

但是到了今年的一季報畫風突變,整體來說能源礦產類的公司占據了上風,比如神火股份、兗礦能源、紫金礦業、云天化和山東黃金,五只股票占據了半壁江山,同時醫藥股和農業股也扮演了較為重要的角色。

不過僅僅一個季度過后醫藥的戲份被加到了極致。該基金二季報顯示,6月30日時的前六大重倉股,它們包括了美迪西、歐普康視、泰格醫藥、長春高新、康龍化成和愛美客,再疊加第八位的華東醫藥和第十位的博騰股份,這只基金儼然變成了一只不折不扣的藥基。

再看基金的三季報,《壹財信》發現醫藥類的公司又盡數退場,這時候基金重倉最多的行業又變成了銀行股,郵儲、建行、交行和中行攜手殺入了基金的前十強。即便每一季度都大幅度調倉改變方向,但是最后仍然不能改變黯然謝幕的命運。

次新偏債混基同泰同欣命懸一線

與2019年成立的同泰慧選對照,成立于2021年的同泰同欣更為快速地走向了清盤的邊緣,作為一只次新偏債的混合型基金,同泰同欣今年到目前的凈值增長率約為-3.61%,這一水平雖然在同類基金中排名前三分之一。

但是產品的規模說明了基金所處的尷尬地位。截至9月30日,該基金的A類份額僅僅約為0.07億元,這說明了基金經理在渠道中的話語權缺失。《壹財信》注意到,對于這樣一只袖珍迷你基金來說,目前公司竟然同時配備了三位基金經理。產品首發時,聯手管理的基金經理是魯泰和卞亞軍,今年的一月初又加入了第三位基金經理王小根。

“投資操作上,本基金純債部分以配置剩余期限在3年期以內的品種為主,通過控制久期來有效規避利率風險,主要是獲取穩定票息收益。轉債方面,主要選擇絕對價格和轉股溢價率相對較低的標的進行重點配置,例如銀行轉債、鋼鐵轉債等。股票方面,重點關注新能源和半導體產業鏈相關標的,逐步聚焦于業績較為突出的鋰資源、儲能、光伏設備,以及國產替代空間較大的半導體設備和材料;此外,適度關注今年一直表現較好的煤炭板塊的投資機會。”基金經理在季報中的總結說明其仍然以穩為主。《壹財信》注意到,11月9日開始,公司網站就發布了同欣基金資產凈值連續低于5000萬元的提示性公告。

另外,公司的主動權益類產品目前幾乎就是主打楊喆一人。天天基金網數據顯示,目前他的累計任職時間接近三年半,在公司總共擔任了五只產品的基金經理,但是合計的基金資產總規模僅約為3.85億元,任職期間最佳基金回報接近45%。從今年至今的業績表現來看,在四只納入到排名統計的產品中,表現最好的同泰金融精選股票年內下跌接近19%,表現最差的同泰開泰混合則是下跌超過30%。

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