最近在股市震蕩前途不明朗,我一直保持著中等倉位運行,賬戶里閑置了一波資金。于是最近想給它們找一個去處,準備做一些低風險的配置。
(相關資料圖)
這個時候短債型基金就映入眼簾,他是純債基金中的一種,常常被稱作貨幣基金加強版。這三種投資者我建議一定要做個短債的配置。
1、股市和股票型基金年底想落袋為安,希望空閑一段時間明年再戰的。
2、已有一定資產配置股市或者可轉債,可以再配置一些低風險短債平衡持倉的波動的。
3,風險偏好低,比較喜歡穩健理財產品的。
短債資金進出相對靈活,收益相對高于其他現金理財工具,是非常不錯的選擇。
為什么要選擇短債
首選短債收益率和安全性非常有優勢。
截至2021年11末,中短債基金近10年年化收益3.89%,超越貨幣基金的年化收益(2.85%);近5年年化收益3.32%,超越后者的年化收益(2.46%)。
而貨幣基金目前的7日年化收益率都已下滑至2.18%一帶,而中短債基金近一年收益仍能達到3.52%,所以作為現金管理短債更有收益優勢。(2021/11/30,Wind)
其次安全性看,短債過去15年沒有出現過年度虧損,Wind短債基金指數從2006/7/31首個數據日以來,連續15年所有年度均取得正收益。
另外現在短債也是投資和買入非常多的品種,在2018年二季度末,短債產品總規模是219.93億,而到了2020年年末,短債基金總規模就達到2610億,一年半新增接近2400億的規模!
所以說在資產配置里,短債基金是大家都非常認可的產品配置。
債基還是選大牌的穩
知道短債的好處,選哪只產品更重要。
今天跟大家分享一位實力強悍的基金經理:鵬揚基金的現金管理部總經理陳鐘聞,他是北京理工大學管理學碩士,擁有9年證券投資經驗。負責銀行投資顧問與利率債投資研究,債券交易工作。2016年在上海國利貨幣經紀有限公司首屆“國利杯”大賽中榮獲“波段之王”獎。目前在管產品資產規模超230億。
其管理的鵬揚利澤A 鵬揚利澤A自2017/6/15成立以來,截至2021/11/30,獲絕對回報16.81%,折合年化3.54%,最大回撤僅-0.76%。
而在2018年收益6.05%,更是排名同類第1,所以其管理的產品收益和安全性都非常亮眼。
另外鵬揚基金是國內首家“私轉公”公募基金,之前就是做債券起家,一直是基金業“固收+”的頂級基金公司之一。
整個鵬揚的固收團隊實力十分強悍。其由擁有22年投研經驗的債市大佬楊愛斌帶隊,擅長做債,是行業唯一既榮獲過私募金牛獎也榮獲過公募金牛獎的團隊。
并且難能可貴的是10年來信用債投資0踩雷,持倉債券從未下調評級。選債水平堪稱一流。
其中,由陳鐘聞管理的鵬揚利鑫60天滾動持有短債A(014097)成立以來收益也比較優秀。
這只基金是一種滾動持有短債基金。產品所設定的60天滾動持有模式,每天開放,隨時可申購,60天到期后可贖回或自動轉入下一期采取,滿足投資者的定期理財需求。
總的來說60天的封閉期短債更適合普通投資者,可以在一定程度上避免追漲殺跌,意味短債偶爾有幾天收益也可能稍微回撤,另外一定持有期,減少了頻繁申贖的交易成本成本,省下的就是賺到的。
對于基金經理來說,相對穩定的運作規模意味著相對寬裕的操作空間,減少日常申贖沖擊;債券組合久期更加靈活,為您的投資提高收益率。
所以整體看鵬揚利鑫60天滾動持有短債A(014097)兼顧了流動性與收益性。非常適合短期閑錢理財和股票基金類投資的補充,
不得不說的是對于這種短債型基金,除了管理費、托管費外,最貴的就是認購費、申購費,很多新基金認購費率高達0.2%-0.4%,也就是買入就虧0.2%-0.4%,像短債這種穩健的投資品種,通過其他平臺這么高的認購費買入是很吃虧的。
而通過鵬揚好基通小程序“一鍵購”購買鵬揚的基金目前免認購費、申購費,為您節約一大筆成本,省下來的成本就是您的收益,大家長按識別下方鵬揚好基通小程序碼實名認證就能直接購買。
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